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PV-Challenge – Update zum ersten Halbjahr 2021
Im heutigen Beitrag zur PV-Challenge gebe ich ein Update zum ersten Halbjahr 2021. Im Zuge dessen stelle ich u.a. die Erträge der Photovoltaik-Anlage – sowohl monatlich als auch kumuliert – sowie des „PV-Challenge“-Depots bis zum 30.06.2021 dar.
Um zu erfahren, was sich hinter der PV-Challenge verbirgt und was es mit diesem Projekt konkret auf sich hat, empfehle ich einen Blick in den Basisbeitrag unter „Die PV-Challenge – Photovoltaik-Anlage vs. Anlage in Qualitätsaktien“ und die bisher unter der Rubrik „Die PV-Challenge“ erschienen Beiträge zum Thema.
Energetischer und monetärer Ertrag der PV-Anlage
Die folgende Abbildung zeigt die Menge an Solarstrom im Jahresverlauf an, welche mein Nachbar Martin monatlich seit dem Beginn unserer Challenge im Oktober 2019 mit seiner 4,34 kWp PV-Anlage erzeugen konnte.
Wie zu sehen ist, waren die Monate Mai und Juni mit einem Ertrag von über 500 kWh die bisher ertragsreichsten Monate im Jahr 2021. Das bisherige „Ertrags-Hoch“ wurde mit 619 kWh dagegen im April 2020 erreicht.
Des Weiteren zeigt die folgende Abbildung den jährlich erzeugten Solarstrom – unterteilt in den eigenverbrauchten und den ins öffentliche Stromnetz eingespeisten Anteil – sowie den kumulierten Stromertrag seit Beginn.
Im ersten „vollen“ Jahr – im Jahr 2020 – lieferte die 4,34 kWp PV-Anlage einen Gesamtertrag i.H.v. 4.254 kWh. Im aktuell laufenden Jahr 2021 konnten bisher zudem weitere 2.097 kWh „grüner Strom“ erzeugt werden.
Mittlerweile liegt der kumulierte Stromertrag seit Beginn unserer Challenge vor 21 Monaten bei stolzen 6.720 kWh.
Für die monetäre Bewertung des erzeugten Solarstroms ist ferner entscheidend, welcher Anteil von Martin direkt genutzt bzw. im 7 kWh Energiespeicher für die später Nutzung gepuffert und welcher Anteil in das öffentliche Stromnetz eingespeist wird:
- Für die monetäre Bewertung des erzeugten, eigenverbrauchten Solarstroms (welcher sonst vom Stromlieferanten hätte gekauft werden müssen) verwende ich den durchschnittlichen Strompreis für Haushaltskunden, den die Bundesnetzagentur gemeinsam mit dem Bundeskartellamt jährlich im Rahmen ihres Monitoringberichts veröffentlicht.
- Für den erzeugten, nicht selbstverbrauchten Solarstrom, welcher in das öffentliche Stromnetz eingespeist wird, erhält Martin eine Vergütung i.H.v. 11 ct/kWh.
Der letzte Monitoringbericht der Bundesnetzagentur und des Bundeskartellamtes erschien aufgrund der Corona-Pandemie etwas verzögert erst am 01. März 2021 und wies für das Jahr 2020 einen durchschnittlichen Strompreis für Haushaltskunden i.H.v. 32,05 ct/kWh – und damit eine Steigerung um knapp 4 % zum Vorjahr – aus. Die folgende Grafik zeigt die Entwicklung des Referenzstrompreises seit 2006.
![Elektrizitätspreise für Haushaltskunden, Quelle: Monitoringbericht 2020 der Bundesnetzagentur und des Bundeskartellamts](https://www.whirlwind-investing.com/wp-content/uploads/2021/07/2021_Mittlerer-Strompreis-Haushaltskunden_Monitoringbericht2020.png)
Im Rahmen dieser Challenge wird somit jede im Jahr 2019 bzw. 2020 erzeugte, eigenverbrauchte Kilowattstunde mit 30,85 ct respektive 32,05 ct bewertet.
Da zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieses Beitrages der Monitoringbericht für das Jahr 2021 noch nicht vorliegt, bewerte ich den diesjährigen Stromertrag vorerst mit 33,33 ct/kWh und nehme damit erneut eine Stromkostensteigerung i.H.v. etwa 4 % im Vergleich zum Vorjahr – dem Jahr 2020 – an. Mit der Veröffentlichung des Monitoringberichts für 2021 werde ich die Erträge des Jahres 2021 dann rückwirkend revidieren und damit an die offiziellen Zahlen anpassen.
Nach der Bewertung der Stromerträge entsprechend der Art der Verwendung und unter Berücksichtigung der jeweiligen Verrechnungssätze ergibt sich bis Ende Juni 2021 ein monetärer Gesamtertrag i.H.v. 1.710,06 €. Hierzu spiegelt die folgende Abbildung die Erträge pro Jahr sowie die Entwicklung des kumulierten Ertrages wider.
Durch den erzielten Gesamtertrag i.H.v. rund 1.710 € und den Gesamtinvestitionskosten für die PV-Anlage (hier im Detail dargestellt) von ca. 10.400 € ergibt sich für die Photovoltaik-Anlage somit eine Amortisation von bisher 16,4 %. Toll! 🙂
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Sobald die Kosten für das laufende Jahr refinanziert wurden, werde ich sämtliche Werbeanzeigen für den Rest des Jahres deaktivieren. Versprochen. 🙂
Erträge des PV-Challenge Depots
Entsprechend den Regeln der PV-Challenge habe ich beginnend am 01. Oktober 2019 und verteilt über ein Jahr immer zu Beginn eines Quartals etwa 2.500 € in das separat angelegte „PV-Challenge“-Depot investiert. Die Beiträge zu den jeweiligen Käufen können gern an folgenden Stellen noch einmal nachgelesen werden:
- Die ersten Aktienkäufe für das PV-Challenge Depot
- Die zweite Investmenttranche für das PV-Challenge Depot
- PV-Challenge Depot – Tranche 3 von 4 investiert
- PV-Challenge – Ergebnisse im 2. Quartal 2020 und die restlichen Positionen
Die folgende Abbildung zeigt das komplette Depot mit seinen 13 Positionen sowie den jeweils investierten Betrag.
Insgesamt wurde schließlich ein Betrag von 10.364,84 € (inkl. Gebühren) in das „PV-Challenge“-Depot investiert und damit das geplante Budget i.H.v. maximal 10.365 € bis auf 16 Cent ausgereizt. Das kommt einer Punktlandung annährend gleich. 😉
Zum Ende des ersten Halbjahres 2021 hat das „PV-Challenge“-Portfolio laut Depotauszug der ING (*) einen Gesamtwert i.H.v. 12.732,71 €. Abzüglich des investierten Kapitals von 10.364,84 € ergibt sich somit ein reinen Kursertrag von bisher 2.367,87 €. Hierzu müssen noch die bisher gezahlten Dividenden i.H.v. 359,76 € hinzuaddiert werden, welche sich wie folgt verteilen:
- 15,27 € im Jahr 2019,
- 165,05 € im Jahr 2020 und
- 179,44 € im Jahr 2021 (YTD).
Zum 30.06.2021 ergibt sich somit summa summarum ein Gesamtertrag (Kursertrag + Dividendenertrag) des „PV-Challenge“-Portfolios von aktuell 2.727,63 € bzw. eine Rendite von 26,32 % (einfache Rendite, nicht zeit- oder kapitalgewichtet).
Welche Position welchen Anteil am bisherigen Erfolg hat, kann der folgenden Übersicht entnommen werden.
Damit hat das „PV-Challenge“-Depot die bisherigen Gesamterträge der PV-Anlage um gut 1.000 € übertroffen. Zumindest für den Moment.
Denn wo die bisherigen Stromkosteneinsparungen durch die PV-Anlage bleiben, können die Aktienkurse im „PV-Challenge“-Depot auch wieder sinken und damit auch die Kurserträge der einzelnen Positionen zumindest zwischenzeitlich dahinschmelzen lassen.
Daher bin ich stets der Meinung, dass auch an der Börse ein gewisses Maß an Demut nicht fehlen darf und konstatiere ferner diplomatisch:
Eine weitere Etappe konnte zwar gewonnen werden.
Der Ausgang der Challenge dagegen bleibt noch immer äußerst ungewiss.
Zudem möchte ich an dieser Stelle noch kurz die drei Top- sowie die drei Underperformer des „PV-Challenge“-Depots küren – wiederum just für den Moment.
Am besten abgeschnitten haben bisher:
- Microsoft – Gesamtrendite +61,42 % // davon Kursrendite +59,81 %
- Walt Disney – Gesamtrendite +59,43 % // davon Kursrendite +59,43 %
- Allianz – Gesamtrendite +44,94 % // davon Kursrendite +32,88 %
Teilweise erhebliches Aufholpotenzial haben dagegen noch immer:
- Royal Dutch Shell – Gesamtrendite -31,86 % // davon Kursrendite -36,57 %
- Fresenius – Gesamtrendite -9,69 % // davon Kursrendite -13,10 %
- Church & Dwight – Gesamtrendite +5,43 % // davon Kursrendite +3,69 %
ETF-Benchmark
Zum Schluss folgt nun noch einen Blick auf die Wertentwicklung des ETF-Benchmarks – den iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN IE00B4L5Y983). Dieser börsengehandelte Indexfonds ist aus meiner Sicht eine der besten Alternativen, wenn man sein Geld zwar am Kapitalmarkt anlegen, sich jedoch nicht selbst mit der Auswahl einzelner Aktien auseinandersetzen möchte. Daher lasse ich meine Auswahl parallel auch gegen diesen Benchmark antreten.
Dazu habe ich immer, wenn eine Tranche ins „PV-Challenge“-Depot investiert wurde, für annährend den gleichen Betrag virtuell auch Anteile am MSCI World UCITS ETF von iShares gekauft. In Summe liegen damit nun final 201 Stück des iShares Core MSCI World ETFs im virtuellen ETF-Benchmark Depot. Folgend die vier Investmenttranchen nochmals zusammengefasst:
Der Schlusskurs des iShares Core MSCI World UCITS ETFs betrug zum 30.06.2021 bei XETRA 69,93 €. Damit hatte die Gesamtposition einen Wert i.H.v. 14.056,73 €, was abzüglich der virtuellen Investition zu einem Ertrag von 3.689,20 € bzw. einer Rendite von 35,58 % führt. Wow!
Zusammenfassung
Nach dem Start der PV-Challenge im Oktober 2019 haben die unterschiedlichen Assets nach 21 Monaten wie aufgezeigt folgende Erträge generiert:
Asset | Ertrag | Amortisation/Rendite | Platz |
---|---|---|---|
ETF-Benchmark „MSCI World“ (virtuell) | 3.689,20 EUR | 35,6 % | (1) |
„PV-Challenge“-Depot | 2.727,63 EUR | 26,3 € | (2) |
4,34 kWp Photovoltaik-Anlage | 1.710,06 EUR | 16,4 % | (3) |
Und wie geht es nun weiter? „Business as usual“ – würde ich meinen. 🙂
Das heißt, dank der zuverlässig weiter scheinenden Sonne wird Martins Photovoltaik-Anlage hoffentlich auch die nächsten Jahre weiter sauberen Solarstrom erzeugen und sich über die Stromkosteneinsparungen für den eigengenutzten Strom einerseits, sowie mithilfe der Rückvergütung für den in das öffentliche Netz eingespeisten Strom andererseits, für ihn bezahlt machen.
Die Kurse an den Börsen und damit auch die (Kurs-)Erträge des „PV-Challenge“-Depots werden dagegen erwartungsgemäß deutlich stärker schwanken. Allerdings gehe ich weiterhin davon aus, dass der allgemeine wirtschaftliche Trend langfristig positiv und damit ertragsschaffend bleiben wird.
Das nächste Update zur PV-Challenge, in welchem ich erneut über die Fortschritte und die weitere Entwicklung des Projekts „PV-Challenge“ berichten werde, erscheint in etwa 6 Monaten.
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Viele Grüße,
Whirlwind.
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Pingback: PV-Challenge – Update zum ersten Halbjahr 2021 – FinanzFeed
Hey, ich bin über Google auf deinen Blog gestoßen, weil ich nach Erfahrungen und vergleichen zwischen der Performance von Aktien und PV-Anlagen gesucht habe. Deine PV Challenge entspricht hier genau meiner Erwartung :-); leider gibt es es ansonsten keine vergleichbaren Überlegungen – zumindest konnte ich nichts finden.
Hast Du auch eine Auswertung für das zweite Halbjahr 2021 gemacht und arbeitest womöglich auch an einer Auswertung zum 1. Halbjahr 2022? (Es hat sich ja gerade in diesem Jahr wieder viel an den Märkten getan).
Vielen Dank für deinen Beitrag und ich hoffe, dass es hier weiter geht.
Hallo Patrick,
vielen Dank für deinen netten Kommentar. Tatsächlich liegen mir die Zahlen der PV-Anlage meines Nachbarn für das 2. Halbjahr 2021 bereits vor. Ich muss nur noch alles in einen Beitrag gießen.
Und natürlich wird es auch einen Beitrag für das 1. Halbjahr 2022 geben. Gerade jetzt wird es ja richtig spannend. 😉 Wobei das PV-Challenge Depot Stand heute mit 26 % noch immer solide im Plus liegt. 🙂
Weiteres dann gern im kommenden Beitrag.
Viele Grüße,
whirlwind.